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肖钢:boyu博鱼综合资管行业要坚持规模与韧性并重注重质量与效益

2023-09-24 23:26:54
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  证监会原主席肖钢9月24日在2023外滩金融峰会上表示,当前资管格局面临诸多变量与挑战:

  二是低利率趋势带来的影响。随着利率的持续走低,很多基础资产的收益率无法满足投资者的要求。

  “因此,要促进资管行业高质量发展,加快资管行业转型发展。”肖钢表示。他提出以下建议:

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  第一,要坚持规模与韧性并重,注重质量与效益。“既要重视规模,同时也要重视韧性。特别是在提升客户获得感与信任度方面,要真正向‘以客户为中心’转型。”肖钢表示。

  他用一个公式定义客户的获得感:获得感=账户有收益+认知有提升+信任有增强。

  据肖钢介绍,过去10年全球资管规模整体呈快速增长的态势,由2012年的62.4万亿美元增长到2021年的112.3万亿美元(该规模也是全球资管行业的峰值)。同期中国资产管理规模增长也非常快,由2.9万亿美元上升到18.1万亿美元。但2022年全球资管规模相比上年下降13%,同期中国资管规模也在下降。

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  第二,完善权益投资体系。数据显示,当前理财产品管理规模近30万亿元,其中权益资产占比3.14%,混合类产品占5.1%;公募基金约27万亿元,其中货币市场基金、债券基金等固收类投资占比约60%,权益类投资占比40%左右。

  “整体来看理财、公募基金投资还是以货基、固收类资产为主。”肖钢表示,“要坚持长期主义,注重客户长期陪伴,加快投资端改革,提升投研与主动管理能力,以赢得客户认可。”

  第三,加快资管数字化转型。资管机构要搞好战略规划,加强数据治理,构建智能化、投研一体化资产管理平台。特别是要建立客户动态风险模型,帮助客户在市场波动时改善交易行为。

  “资管机构事前对客户的风险测量是不准确的,因为投资是涉及金融心理学和金融行为学的事情,投资者遇到市场波动时会出现变化。这时资管机构如何建立客户动态风险模型就显得十分重要。同时,要实现从‘专家经验型资产配置’向‘数字化资产配置’的转变。”肖钢表示。

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  第四boyu博鱼综合,扩大资管行业开放,提升全球资源配置能力。要研究借鉴全球资管中心发展经验,在投资便利化、金融创新、税收优惠与法治体系等方面深化改革开放;有序推进人民币国际化,扩大人民币资产交易品种和规模;探索人民币产品、业务和服务模式创新,促进人民币资产融入全球金融资产交易体系等。

  第五,培养和吸引资管行业核心人才。“资管机构要做的是长期事业,投研能力、估值定价能力、风险管理能力、价值增值能力十分重要boyu博鱼综合,这些都需要人才,因此需要吸引、培养、留住人才,并给予长期激励。”肖钢表示。

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